Международный бизнес

Эффективные решения по валютному контролю и международным расчетам

Оптимизируем ваши финансовые операции с Китаем и странами ЕАЭС

Получить консультацию

Решаем ключевые проблемы ВЭД

Соответствие валютному законодательству

Обеспечиваем полное соответствие операций требованиям валютного контроля Казахстана, минимизируя риски штрафов и санкций.

Оптимизация расчетов

Разрабатываем эффективные схемы расчетов с иностранными контрагентами, сокращая издержки и ускоряя процессы.

Снижение рисков

Выявляем и минимизируем риски при проведении международных сделок через грамотное структурирование документов и процессов.

Надежные партнерские отношения

Помогаем выстраивать прозрачные и долгосрочные отношения с партнерами из Китая и стран ЕАЭС.

Наши услуги

Комплексные решения для эффективного управления международными финансовыми операциями

Валютный контроль

Валютный контроль и соответствие

Комплексное сопровождение по вопросам валютного контроля:

  • Аудит внешнеторговых контрактов
  • Разработка схем соответствия законодательству РК
  • Консультации по паспортам сделок и УНК
  • Проверка соответствия операций требованиям валютного законодательства
Расчеты с Китаем

Механизмы расчетов с Китаем

Оптимальные решения для финансовых операций с китайскими партнерами:

  • Структурирование сделок с учетом китайской специфики
  • Выбор оптимальных платежных инструментов
  • Минимизация валютных рисков
  • Консультации по валютным ограничениям КНР
Расчеты в ЕАЭС

Расчёты и правила в ЕАЭС

Эффективные механизмы взаиморасчетов в рамках Евразийского экономического союза:

  • Особенности валютного регулирования в ЕАЭС
  • Оптимизация расчетов с контрагентами из России, Беларуси, Армении и Кыргызстана
  • Консультации по статистической отчетности
  • Минимизация административных барьеров
Сопровождение сделок

Сопровождение сделок и документооборот

Полное документационное сопровождение международных сделок:

  • Разработка и проверка внешнеторговых контрактов
  • Подготовка документов для валютного контроля
  • Консультации по оформлению платежных документов
  • Аудит документооборота по ВЭД

Калькулятор валютных сценариев и чек-лист соответствия

Получите предварительную оценку вашей внешнеторговой операции и список необходимых документов

Результат анализа:

Примеры реализованных решений

Реальные кейсы оптимизации валютного контроля и международных расчетов

Ситуация:

Производственная компания из Костаная столкнулась с задержками платежей при импорте сырья из Китая из-за несоответствий в документации по валютному контролю.

Решение:

Проведен аудит документооборота, реструктуризированы контракты с четкими условиями поставки и оплаты, внедрена система предварительной проверки документов перед отправкой в банк.

Результат:

Сокращение времени обработки платежей на 73%, устранение задержек в поставках, оптимизация валютного контроля без штрафов и санкций.

Ситуация:

Торговая компания из Казахстана, экспортирующая продукцию в Россию, сталкивалась с избыточной отчетностью и административными барьерами при расчетах.

Решение:

Разработана оптимальная схема расчетов с учетом особенностей ЕАЭС, внедрены шаблоны документов, соответствующие требованиям всех сторон, автоматизирована статистическая отчетность.

Результат:

Снижение административной нагрузки на 60%, ускорение оборота средств, устранение ошибок в отчетности, оптимизация налоговых аспектов сделок.

Ситуация:

Компания-импортер оборудования столкнулась с высокими валютными рисками при крупной поставке из Китая из-за волатильности курса.

Решение:

Разработана комплексная стратегия хеджирования валютных рисков, внедрен поэтапный график платежей, реструктуризированы условия контракта с использованием аккредитивной формы расчетов.

Результат:

Снижение валютных рисков на 85%, экономия на курсовых разницах, повышение предсказуемости денежных потоков, улучшение условий контракта.

Часто задаваемые вопросы

Какие основные требования валютного контроля в Казахстане при работе с Китаем?

При работе с китайскими партнерами компании из Казахстана должны соблюдать следующие основные требования валютного контроля:

  • Регистрация контрактов на сумму свыше 50 000 долларов США в уполномоченном банке с получением учетного номера контракта (УНК)
  • Соблюдение сроков репатриации валютной выручки (обычно не более 180 дней)
  • Предоставление подтверждающих документов по исполнению обязательств (инвойсы, транспортные документы, таможенные декларации)
  • Соответствие фактических платежей условиям контракта
  • Своевременное предоставление отчетности по валютным операциям

Несоблюдение этих требований может привести к административным штрафам и ограничениям на проведение валютных операций.

Чем отличаются расчеты с контрагентами из ЕАЭС от других международных расчетов?

Основные отличия расчетов с контрагентами из стран ЕАЭС (Россия, Беларусь, Армения, Кыргызстан) от других международных расчетов:

  • Отсутствие таможенного оформления товаров (только статистическое декларирование)
  • Возможность использования национальных валют без обязательной конвертации
  • Упрощенный документооборот при подтверждении поставок
  • Отсутствие паспортов сделок, но наличие требований по статистической отчетности
  • Единые принципы валютного регулирования в рамках договора о ЕАЭС
  • Специальные правила определения страны происхождения товаров

Несмотря на упрощения, компаниям необходимо соблюдать требования по подтверждению поставок и контролировать сроки завершения расчетов.

Какие документы необходимы для валютного контроля при экспорте в Китай?

Для валютного контроля при экспорте товаров из Казахстана в Китай необходимы следующие документы:

  • Контракт с китайским партнером (с указанием условий поставки, сроков оплаты и валюты платежа)
  • Учетный номер контракта (УНК) при сумме контракта свыше 50 000 долларов США
  • Инвойс (счет на оплату)
  • Экспортная таможенная декларация
  • Транспортные документы (CMR, железнодорожная накладная, авианакладная)
  • Сертификаты происхождения товара (СТ-KZ)
  • Документы, подтверждающие поступление валютной выручки (SWIFT, выписки по счету)
  • Акты выполненных работ/услуг (если применимо)

Также может потребоваться специфическая документация в зависимости от типа товара (сертификаты качества, фитосанитарные сертификаты и т.д.).

Какие риски возникают при предоплате китайским поставщикам и как их минимизировать?

Основные риски при предоплате китайским поставщикам и методы их минимизации:

Риски:

  • Непоставка товара после получения предоплаты
  • Поставка товара ненадлежащего качества или в неполном объеме
  • Задержки в поставке товара
  • Изменение технических характеристик товара без согласования
  • Несоответствие фактических документов условиям контракта

Методы минимизации:

  • Использование аккредитивной формы расчетов вместо прямой предоплаты
  • Поэтапная оплата (разбивка платежей на транши в зависимости от этапов исполнения контракта)
  • Использование эскроу-счетов через надежные банки
  • Включение в контракт детальных спецификаций товара и четких условий приемки
  • Предварительная проверка поставщика (due diligence)
  • Страхование внешнеторговых рисков
  • Включение в контракт штрафных санкций за нарушение условий поставки

Важно также установить прямые контакты с производителем и по возможности организовать предотгрузочную инспекцию товара.

Какие штрафы предусмотрены за нарушение валютного законодательства в Казахстане?

За нарушение валютного законодательства в Казахстане предусмотрены следующие административные штрафы:

  • Непредоставление или несвоевременное предоставление информации по валютным операциям: для физических лиц – до 30 МРП, для юридических лиц – до 100 МРП
  • Нарушение порядка регистрации валютных операций: для юридических лиц – до 150 МРП
  • Проведение валютных операций без регистрации (при необходимости): для юридических лиц – до 200 МРП
  • Нарушение сроков репатриации валютной выручки: до 40% от суммы неисполненного обязательства
  • Представление недостоверных сведений в отчетах по валютным операциям: для юридических лиц – до 150 МРП

Кроме того, за систематические нарушения возможно приостановление валютных операций, ограничение на открытие счетов в иностранных банках и другие санкции. В особо серьезных случаях может наступать уголовная ответственность.

Примечание: МРП – месячный расчетный показатель, который ежегодно устанавливается законом о республиканском бюджете.

Как оптимизировать валютные риски при долгосрочных контрактах с зарубежными партнерами?

Методы оптимизации валютных рисков при долгосрочных международных контрактах:

  1. Выбор оптимальной валюты контракта:
    • Использование стабильных валют (USD, EUR)
    • При работе с ЕАЭС – возможность использования рубля или тенге
    • Фиксация курса валюты на определенную дату
  2. Включение валютных оговорок в контракт:
    • Мультивалютные оговорки (корзина валют)
    • Условия пересмотра цены при существенном изменении курса
    • Установление валютных коридоров с компенсационными механизмами
  3. Финансовые инструменты хеджирования:
    • Форвардные контракты на покупку/продажу валюты
    • Валютные фьючерсы и опционы
    • Валютные свопы
  4. Структурирование платежей:
    • Разбивка платежей на более короткие периоды
    • Привязка платежей к этапам исполнения контракта
    • Использование аккредитивов с отложенным платежом
  5. Встречные требования и взаимозачеты:
    • При наличии встречных поставок – организация взаимозачетов
    • Создание компенсационных счетов

Оптимальная стратегия обычно включает комбинацию нескольких методов и должна учитывать специфику бизнеса, финансовое положение компании и особенности рынка.

Какие существуют альтернативы банковским переводам при расчетах с китайскими партнерами?

Альтернативные методы расчетов с китайскими партнерами помимо стандартных банковских переводов:

  1. Аккредитивы (Letter of Credit):
    • Документарные аккредитивы с различными условиями (подтвержденный, револьверный, с красной оговоркой)
    • Резервные аккредитивы (Standby LC)
  2. Инкассо (Documentary Collection):
    • Документы против платежа (D/P)
    • Документы против акцепта (D/A)
  3. Банковские гарантии:
    • Гарантия возврата аванса
    • Гарантия исполнения контракта
  4. Факторинг и форфейтинг:
    • Международный факторинг для экспортных операций
    • Форфейтинг для долгосрочных экспортных контрактов
  5. Эскроу-счета:
    • Использование третьей стороны (банка) для защиты интересов обеих сторон
  6. Клиринговые системы:
    • Использование клиринговых палат для взаимозачетов

Выбор метода зависит от уровня доверия между партнерами, суммы сделки, типа товара, срочности поставки и оценки рисков. Часто оптимальным решением является комбинация нескольких методов.

Как правильно оформить внешнеторговый контракт для минимизации рисков валютного контроля?

Ключевые элементы правильного оформления внешнеторгового контракта для минимизации рисков валютного контроля:

  1. Детальное описание предмета контракта:
    • Точное наименование товаров/услуг
    • Количественные и качественные характеристики
    • Полная спецификация с кодами ТН ВЭД
  2. Четкие условия поставки:
    • Указание базиса поставки по Инкотермс с расшифровкой
    • Конкретные сроки поставки (даты или периоды)
    • Порядок приемки-передачи товара
  3. Прозрачные финансовые условия:
    • Точная цена и общая стоимость контракта
    • Валюта платежа и условия пересчета (если применимо)
    • Детальный график платежей с указанием сроков
    • Реквизиты банковских счетов сторон
  4. Документальное сопровождение:
    • Перечень необходимых товаросопроводительных документов
    • Сроки и порядок предоставления документов
    • Требования к оформлению документов
  5. Ответственность сторон:
    • Конкретные санкции за нарушение условий контракта
    • Ответственность за задержку поставки/оплаты
    • Условия возмещения убытков
  6. Форс-мажорные обстоятельства:
    • Детальное описание обстоятельств, признаваемых форс-мажором
    • Порядок уведомления о наступлении форс-мажора
    • Действия сторон при форс-мажоре
  7. Применимое право и разрешение споров:
    • Четкое указание применимого права
    • Порядок и место разрешения споров

Контракт должен быть составлен на русском и английском (или языке контрагента) языках с указанием, какая версия имеет преимущество в случае расхождений. Все изменения и дополнения должны оформляться в виде подписанных обеими сторонами приложений к контракту.

Получить консультацию

Оставьте заявку, и наши эксперты свяжутся с вами для обсуждения вашей ситуации и предложения оптимальных решений